Kontantstrømoppstilling
| Morbank | Konsern | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.09.2025 | 30.09.2024 | 31.12.2024 | (mill. kr) | 30.09.2025 | 30.09.2024 | 31.12.2024 |
| Kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter | ||||||
| -1 491 | -1 101 | -1 402 | Netto ut-/innbetaling av lån til kunder | -1 491 | -1 101 | -1 402 |
| 1 126 | 1 084 | 1 447 | Renteinnbetaling på utlån til kunder | 1 126 | 1 084 | 1 447 |
| 1 756 | -303 | 338 | Netto inn-/utbetaling av innskudd fra kunder | 1 751 | -297 | 350 |
| -100 | -73 | -572 | Renteutbetaling på innskudd fra kunder | -100 | -72 | -571 |
| 12 | -65 | -96 | Netto inn-/utbetaling av lån til kredittinstitusjoner | 12 | -65 | -96 |
| 69 | 56 | 85 | Renteinnbetaling på lån til kredittinstitusjoner | 69 | 56 | 85 |
| -14 | -14 | -18 | Andre renteutbetalinger | -14 | -14 | -18 |
| -2 348 | -2 129 | -2 544 | Utbetaling sertifikater og obligasjoner | -2 348 | -2 129 | -2 544 |
| 1 817 | 1 783 | 2 423 | Innbetaling sertifikater og obligasjoner | 1 817 | 1 783 | 2 423 |
| 73 | 75 | 119 | Renteinnbetalinger på sertifikat og obligasjoner | 73 | 75 | 119 |
| 206 | 188 | 257 | Netto provisjonsinnbetalinger og andre inntekter | 320 | 284 | 382 |
| -336 | -283 | -387 | Utbetalinger til drift | -438 | -383 | -523 |
| -141 | -116 | -142 | Betalt skatt | -142 | -116 | -142 |
| 630 | -898 | -492 | A Netto kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter | 636 | -894 | -491 |
| Kontantstrøm fra investeringsaktiviteter | ||||||
| -5 | -12 | -13 | Utbetaling ved investering i varige driftsmidler | -5 | -12 | -13 |
| 0 | 1 | 1 | Innbetaling fra salg av varige driftsmidler | 0 | 1 | 1 |
| -151 | -75 | -370 | Utbetaling ved kjøp av langsiktig investering i verdipapirer | -151 | -69 | -364 |
| 187 | 142 | 110 | Innbetaling fra salg av langsiktige investeringer i verdipapirer | 180 | 128 | 96 |
| 81 | 35 | 38 | Utbytte fra langsiktige investeringer i aksjer | 78 | 33 | 35 |
| 113 | 92 | -235 | B Netto kontantstrøm fra investeringsaktivitet | 103 | 81 | -245 |
| Kontantstrøm fra finansieringsaktiviteter | ||||||
| 950 | 1 250 | 1 400 | Innbetaling ved utstedelse av verdipapirgjeld og fondsobligasjon | 950 | 1 250 | 1 400 |
| -1 067 | -781 | -1 165 | Utbetaling ved forfall eller tilbakekjøp av verdipapirgjeld og fondsobligasjon | -1 067 | -781 | -1 165 |
| -192 | -181 | -247 | Renteutbetaling på verdipapirgjeld | -192 | -181 | -247 |
| 20 | 2 | -10 | Netto inn/-utbetaling ved innskudd fra kredittinstitusjoner | 20 | 2 | -10 |
| 0 | 0 | 0 | Renteutbetaling på innskudd fra kredittinstitusjonar | 0 | 0 | 0 |
| 0 | 300 | 300 | Innbetaling ved utstedelse av ansvarlig lån og fondsobligasjon | 0 | 300 | 300 |
| 0 | 0 | 0 | Utbetaling ved forfall ansvarlig lån og fondsobligasjon | 0 | 0 | 0 |
| -22 | -19 | -27 | Renteutbetalinger på ansvarlige lån og fondsobligasjon | -22 | -19 | -27 |
| 0 | 0 | 150 | Innbetaling ved utstedelse av hybridkapital | 0 | 0 | 150 |
| 0 | 0 | 0 | Utbetaling ved forfall hybridkapital | 0 | 0 | 0 |
| -19 | -10 | -14 | Renteutbetalinger på hybridkapital | -19 | -10 | -14 |
| -15 | -14 | -18 | Utbetaling knyttet til rett til bruk driftsmidler | -7 | -7 | -9 |
| -4 | 0 | 6 | Kjøp av egne aksjer | -4 | 0 | 6 |
| 4 | 0 | -6 | Salg av egne aksjer | 4 | 0 | -6 |
| -265 | -281 | -287 | Utbetaling av utbytte og gaver | -265 | -281 | -287 |
| -610 | 266 | 83 | C Netto kontantstrøm fra finansieringsaktivitet | -603 | 273 | 92 |
| 132 | -540 | -644 | A + B + C Netto endring likvider i perioden | 132 | -539 | -644 |
| 665 | 1 309 | 1 309 | Likviditetsbeholdning IB | 665 | 1 309 | 1 309 |
| 798 | 769 | 665 | Likviditetsbeholdning UB | 798 | 769 | 665 |
| Likvidetsbeholdning spesifisert: | ||||||
| 98 | 95 | 100 | Kontanter og fordringer på Sentralbanken | 98 | 95 | 100 |
| 700 | 675 | 566 | Fordringer på kredittinstitusjoner uten oppsigelsestid | 700 | 675 | 566 |
| 798 | 769 | 665 | Likviditetsbeholdning | 798 | 769 | 665 |
| Likviditetsbeholdning er definert som 'Kontanter og fordringer på sentralbanker' og 'Utlån og fordringer på kredittinstitusjoner' fratrukket utlån til selskaper i SpareBank 1 Alliansen som er av mer langsiktig karakter. | ||||||