Kontantstrømoppstilling
| Morbank | Konsern | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.09. 2024 | 30.09. 2023 | Året 2023 | (millioner kroner) | 30.09. 2024 | 30.09. 2023 | Året 2023 |
| Kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter | ||||||
| -1 101 | -658 | -894 | Netto ut-/innbetaling av lån til kunder | -1 101 | -658 | -894 |
| 1 084 | 847 | 1 186 | Renteinnbetaling på utlån til kunder | 1 084 | 847 | 1 186 |
| -303 | 228 | 677 | Netto inn-/utbetaling av innskudd fra kunder | -297 | 220 | 666 |
| -73 | -424 | -392 | Renteutbetaling på innskudd fra kunder | -72 | -423 | -392 |
| -65 | -25 | -145 | Netto inn-/utbetaling av lån til kredittinstitusjoner | -65 | -25 | -16 |
| 56 | 51 | 72 | Renteinnbetaling på lån til kredittinstitusjoner | 56 | 51 | 72 |
| -14 | -12 | -16 | Andre renteutbetalinger | -14 | -11 | -15 |
| -2 129 | -3 145 | -6 113 | Utbetaling sertifikater og obligasjoner | -2 129 | -3 145 | -6 113 |
| 1 783 | 3 346 | 5 966 | Innbetaling sertifikater og obligasjoner | 1 783 | 3 346 | 5 966 |
| 75 | 54 | 77 | Renteinnbetalinger på sertifikat og obligasjoner | 75 | 54 | 77 |
| 188 | 186 | 242 | Netto provisjonsinnbetalinger og andre inntekter | 284 | 273 | 357 |
| -283 | -302 | -334 | Utbetalinger til drift | -383 | -385 | -444 |
| -116 | -116 | -116 | Betalt skatt | -116 | -116 | -116 |
| -898 | 30 | 211 | A Netto kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter | -894 | 27 | 334 |
| Kontantstrøm fra investeringsaktiviteter | ||||||
| -12 | 0 | 0 | Utbetaling ved investering i varige driftsmidler | -12 | 0 | 0 |
| 1 | 30 | 30 | Innbetaling fra salg av varige driftsmidler | 1 | 30 | 30 |
| -75 | -20 | -191 | Utbetaling ved kjøp av langsiktig investering i verdipapirer | -69 | -20 | -191 |
| 142 | 0 | 31 | Innbetaling fra salg av langsiktige investeringer i verdipapirer | 128 | 0 | 31 |
| 35 | 108 | 115 | Utbytte fra langsiktige investeringer i aksjer | 33 | 104 | 111 |
| 92 | 118 | -15 | B Netto kontantstrøm fra investeringsaktivitet | 81 | 114 | -19 |
| Kontantstrøm fra finansieringsaktiviteter | ||||||
| 1 250 | 850 | 1 400 | Innbetaling ved utstedelse av verdipapirgjeld og fondsobligasjon | 1 250 | 850 | 1 400 |
| -781 | -594 | -1 005 | Utbetaling ved forfall eller tilbakekjøp av verdipapirgjeld og fondsobligasjon | -781 | -594 | -1 005 |
| -181 | -131 | -188 | Renteutbetaling på verdipapirgjeld | -181 | -131 | -188 |
| 2 | 19 | 4 | Netto inn/-utbetaling ved innskudd fra kredittinstitusjoner | 2 | 19 | 4 |
| 0 | 0 | 0 | Renteutbetaling på innskudd fra kredittinstitusjonar | 0 | 0 | 0 |
| 300 | 0 | 0 | Innbetaling ved utstedelse av ansvarlig lån og fondsobligasjon | 300 | 0 | 0 |
| 0 | 0 | 0 | Utbetaling ved forfall ansvarlig lån og fondsobligasjon | 0 | 0 | 0 |
| -19 | -7 | -9 | Renteutbetalinger på ansvarlige lån og fondsobligasjon | -19 | -7 | -9 |
| 0 | 0 | 0 | Innbetaling ved utstedelse av hybridkapital | 0 | 0 | 0 |
| 0 | 0 | 0 | Utbetaling ved forfall hybridkapital | 0 | 0 | 0 |
| -10 | -11 | -14 | Renteutbetalinger på hybridkapital | -10 | -11 | -14 |
| -14 | -12 | -17 | Utbetaling knyttet til rett til bruk driftsmidler | -7 | -5 | -7 |
| 0 | 3 | 6 | Kjøp av egne aksjer | 0 | 3 | 6 |
| 0 | -3 | -6 | Salg av egne aksjer | 0 | -3 | -6 |
| -281 | -236 | -236 | Utbetaling av utbytte og gaver | -281 | -236 | -236 |
| 266 | -121 | -65 | C Netto kontantstrøm fra finansieringsaktivitet | 273 | -114 | -56 |
| -540 | 27 | 131 | A + B + C Netto endring likvider i perioden | -539 | 27 | 259 |
| 1 309 | 1 178 | 1 178 | Likviditetsbeholdning IB | 1 309 | 1 178 | 1 178 |
| 769 | 1 112 | 1 309 | Likviditetsbeholdning UB | 769 | 1 112 | 1 309 |
| Likvidetsbeholdning spesifisert: | ||||||
| 95 | 101 | 101 | Kontanter og fordringer på Sentralbanken | 95 | 101 | 101 |
| 675 | 1 012 | 1 208 | Fordringer på kredittinstitusjoner uten oppsigelsestid | 675 | 1 012 | 1 208 |
| 769 | 1 112 | 1 309 | Likviditetsbeholdning | 769 | 1 112 | 1 309 |
| Likviditetsbeholdning er definert som 'Kontanter og fordringer på sentralbanker' og 'Utlån og fordringer på kredittinstitusjoner' fratrukket utlån til selskaper i SpareBank 1 Alliansen som er av mer langsiktig karakter.Et engasjement er i sammenligningstallene reklassifisert fra fordring på kredittintitusjon til utlån til kredittinstitusjon. Sammenligningstall for 2023 er endret i henhold til dette. | ||||||